薦銀行客戶經(jīng)理崗位職責

　　在當今社會生活中，需要使用崗位職責的場合越來越多，崗位職責包括崗位職務(wù)范圍、實現(xiàn)崗位目標的責任、崗位環(huán)境、崗位任職資格及各個崗位之間的相互關(guān)系等。那么崗位職責怎么制定才能發(fā)揮它最大的作用呢？以下是小編整理的薦銀行客戶經(jīng)理崗位職責，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

薦銀行客戶經(jīng)理崗位職責1

　　1、服務(wù)于VIP客戶及高凈值個人客戶，為高凈值客戶提供全方面金融理財服務(wù)；

　　2、向目標客戶群推廣信托類、股權(quán)類，債權(quán)類等優(yōu)秀的固定收益類產(chǎn)品，通過活動制定發(fā)行銷售方案并完成銷售任務(wù)；

　　3、負責對銀行、證券公司、保險公司、理財顧問公司、出國留學機構(gòu)、高端商會等營銷渠道的開發(fā)與維護；

　　4、通過調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產(chǎn)品的理財產(chǎn)品比重達到資產(chǎn)的合理配置，使客戶的資產(chǎn)在安全、穩(wěn)健的基礎(chǔ)上保值升值；

　　5、協(xié)助客戶開立帳戶及一系列后期服務(wù)；

　　6、定期與客戶聯(lián)系，報告理財產(chǎn)品的收益情況，向客戶介紹新的.金融服務(wù)、理財產(chǎn)品及金融市場動向，維護良好的信任關(guān)系；

　　7、協(xié)助公司理財規(guī)劃師跟進重點客戶理財計劃方案，并為高凈值客戶提供存續(xù)服務(wù)。

薦銀行客戶經(jīng)理崗位職責2

　　一、業(yè)務(wù)拓展

　　客戶需求調(diào)查與研究：

　　一般主要由銀行調(diào)研部門負責市場研究，但客戶經(jīng)理可以不斷提供行業(yè)動態(tài)信息（如其他銀行搶生意的花招、推出的新產(chǎn)品等）并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品時不會大肆宣傳，怕其他銀行學了其招數(shù)（如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告）。當然，要提高客戶經(jīng)理提供信息的積極性，就需要在考核中統(tǒng)籌考慮客戶經(jīng)理這方面的成績。

　　客戶選擇與分析：

　　現(xiàn)有客戶推薦。如法式銀行要求現(xiàn)有客戶每年提供5個客戶（但不強求）。

　　親友及同事推薦。特別是個人銀行業(yè)務(wù)，如信用卡業(yè)務(wù)。

　　再拜訪不活躍客戶。這樣做的好處是發(fā)展客戶的速度較快。

　　報章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經(jīng)理每天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經(jīng)理每天做所負責行業(yè)的剪報，以免客戶經(jīng)理浪費時間只看娛樂專欄。如發(fā)現(xiàn)某間公司一年后要上市，可以先打公司總機問清財務(wù)老總姓名和傳真號碼，然后傳真一個簡短致函及相關(guān)銀行業(yè)務(wù)簡介過去。待1-2個小時后再打電話詢問是否收到傳真，并由此打開話頭，最后可以要求面見，這樣做一般效果不錯。

　　上市公司名錄。

　　行業(yè)性公司名錄/專業(yè)人士名錄。

　　展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片，并交談幾句，了解情況，以決定是否作進一步的跟進。

　　社團/社區(qū)組織及其活動。

　　其它渠道。如通知行、現(xiàn)有客戶的顧客——供應商及其他經(jīng)營伙伴等。

　　COLDCALL（陌生拜訪）。對初入道客戶經(jīng)理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”，即先準備好致貴公司的一封信、業(yè)務(wù)簡介等資料，然后從一層大樓的最高層開始，一層層往下逐個拜訪。當然，這樣做的成功率較低，但如果堅持并做出經(jīng)驗來了，仍會有不小的斬獲。

　　二、具體金融服務(wù)

　　作為一位客戶經(jīng)理除了注重放款和存款業(yè)務(wù)外，還須有全方位的業(yè)務(wù)發(fā)展策略，盡量為銀行帶來各類收入。

　　現(xiàn)在的趨勢是：交叉式銷售；擴大收費業(yè)務(wù)比例，特別是美資銀行的中間業(yè)務(wù)收費收入高達40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費收入基本無風險，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費業(yè)務(wù)，已成銀行業(yè)的發(fā)展方向；“一站式”服務(wù)，包括房地產(chǎn)放款業(yè)務(wù)、工商貸款、貿(mào)易融資、存款業(yè)務(wù)、企業(yè)咨詢服務(wù)，還可以與個人金融部合作為企業(yè)經(jīng)營者提供私人銀行和零售銀行業(yè)務(wù)服務(wù)。

　　三、加強關(guān)系

　　先選出大戶及重點戶，排隊探訪。

　　較頻繁地以電話方式與客戶的財務(wù)部/會計部聯(lián)系。

　　適當宴請客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請客戶是實報實銷，但要進行額度控制。宴請結(jié)束后客戶經(jīng)理要寫一個簡單的報告，說明與誰吃飯，關(guān)系如何、宴請目的等內(nèi)容。

　　積極肩負起溝通橋梁的作用，協(xié)調(diào)各部門關(guān)系，為客戶解決操作上的困難。

　　適當?shù)剡\用通融權(quán)限。每個客戶經(jīng)理都有各不相同的通融權(quán)限，層次越高，通融權(quán)限越大，但不能讓客戶知道銀行客戶經(jīng)理有通融權(quán)限，更不能讓客戶知道這個通融權(quán)有多大。客戶經(jīng)理對通融權(quán)的使用也要富有技巧性，如即使馬上就能答復客戶的通融權(quán)，也不能立即同意，最好讓客戶感到客戶經(jīng)理是經(jīng)過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什么價值，這叫“美麗的謊言”。一般來講，在香港，客戶90%的'通融要求可以在客戶經(jīng)理區(qū)域中心負責人處得以解決，對總部的沖擊相對較小。

　　介紹各部門業(yè)務(wù)負責同事予客戶認識。

　　主動向客戶提供實用而又客觀的資訊（注意保密原則）。

　　禮節(jié)性接觸。

　　小禮物。如客戶開新公司、小孩結(jié)婚等，可以送給客戶一些小禮物。但小禮物一定要實用，質(zhì)量較好，有銀行標志在上面。

　　四、授信申請

　　客戶經(jīng)理在客戶提出授信申請時的角色是：

　　資料準備+撰寫授信申請書+解答提問

　　優(yōu)點：更容易反映客戶的實際資信；省時；培養(yǎng)客戶經(jīng)理之分析能力。

　　缺點：可能分析欠缺客觀（如隱惡揚善，刻意不知道）；攤薄推廣業(yè)務(wù)時間。

　　資料準備+解答提問

　　授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接面對客戶�；ㄆ煦y行采用該模式，這是目前客戶經(jīng)理角色的發(fā)展方向。

　　優(yōu)點：內(nèi)容更為客觀；客戶經(jīng)理有更多時間推廣業(yè)務(wù)。

　　缺點：需要較多時間讓撰寫員了解客戶實際的情況；提高客戶經(jīng)理分析能力的速度較慢；不是一條龍服務(wù)，與客戶的關(guān)系不夠密切，整個辦理時間較長。

　　五、貸款監(jiān)控

　　若貸款監(jiān)控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現(xiàn)，客戶經(jīng)理是需要承擔部份責任的。其中突擊探訪非常重要。如有的客戶經(jīng)理通過突擊探訪發(fā)現(xiàn)一個做遠期信用證貼現(xiàn)的大客戶工作時間辦公室無人上班，打電話卻有人接，推測該公司可能有問題，通過發(fā)提單到船公司證實提單是假的，從而及時采取預防措施避免了一場大的損失。

　　六、提供訊息

　　客戶經(jīng)理時常向客戶提供各類資訊有時也非常重要。包括一些行業(yè)信息、銀行產(chǎn)品信息、企業(yè)經(jīng)營管理的分析，提供一些企業(yè)經(jīng)營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。

薦銀行客戶經(jīng)理崗位職責3

　　1.進駐各類渠道網(wǎng)點，開發(fā)網(wǎng)點存量客戶，同時協(xié)助網(wǎng)點開發(fā)新客戶；

　　2.維護好銷售渠道關(guān)系，及時有效的回應渠道的咨詢和反饋，建立良好的'渠道合作關(guān)系，協(xié)助開發(fā)各類渠道；

　　3.維護好客戶關(guān)系，及時有效的回應客戶貸款需求；

　　4.組織營銷活動，執(zhí)行渠道營銷拓展計劃，塑造公司品牌；

　　5.推廣公司相關(guān)產(chǎn)品，完成銷售任務(wù)目標；

　　6.收集市場信息和客戶反饋意見，參加公司組織的各類培訓，盡快掌握專業(yè)知識和營銷技巧；

　　7.對日常營銷工作和客戶服務(wù)工作做好記錄，制定工作計劃，完成公司的考核任務(wù)。

薦銀行客戶經(jīng)理崗位職責4

　　職責描述：

　　1、負責在指定地區(qū)的銷售和市場推廣；

　　2、負責該區(qū)域內(nèi)各類銷售渠道的'拓展和建設(shè)；

　　3、負責銷售團隊業(yè)績的考核、日常管理、激勵和輔導；

　　4、協(xié)助客戶進行貸款申請；

　　5、自律性強。

　　任職資格：

　　1、大專及以上學歷，金融、財會類相關(guān)專業(yè)；

　　2、2年以上銷售工作經(jīng)驗，具備金融產(chǎn)品銷售經(jīng)驗者優(yōu)先；

　　3、具備良好的語言表達能力和溝通技巧，較強的市場拓展能力和團隊領(lǐng)導能力；

　　4、有挑戰(zhàn)高薪的欲望。

薦銀行客戶經(jīng)理崗位職責5

　　【崗位職責】

　　1、根據(jù)本行實際和特點，重點發(fā)展白領(lǐng)通、貸易通、個人按揭貸款、貸記卡業(yè)務(wù)；

　　2、積極發(fā)展儲蓄存款業(yè)務(wù)；

　　3、積極拓展其他資產(chǎn)客戶和營銷本行理財業(yè)務(wù)等新的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，發(fā)展個人網(wǎng)上銀行客戶和借記卡客戶。

　　【任職條件】

　　1、全日制本科及以上學歷，社會人員須有兩年以上金融相關(guān)工作經(jīng)驗，熟悉銀行個金業(yè)務(wù)；

　　2、有高度的.責任心、良好的職業(yè)操守，無違規(guī)違紀或其他任何不良記錄；

　　3、認同我行企業(yè)文化，能吃苦耐勞，具有良好的抗壓性，溝通能力較強；

　　4、本崗位派駐下屬各支行工作，如有定向區(qū)域支行應聘意愿，請在應聘簡歷中注明。

薦銀行客戶經(jīng)理崗位職責6

　　1、與銀行各層級進行溝通、協(xié)調(diào)，保證銀行保險理財業(yè)務(wù)順暢進行。

　　2、根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，提出改善銀行保險業(yè)務(wù)管控的需求和措施。

　　3、提出銀行保險新險種開發(fā)、儲備的需求，現(xiàn)有險種改善的`建議。

　　4、參與策劃、推動業(yè)務(wù)區(qū)內(nèi)銀行的宣傳、激勵活動，并將結(jié)果及時反饋。

薦銀行客戶經(jīng)理崗位職責7

　　職責描述：

　　1、承做投行類項目：包括產(chǎn)業(yè)基金、并購、資產(chǎn)證券化、債券融資（短融、中票、企業(yè)債等）。參與項目盡職調(diào)查、撰寫申報文件、跟蹤審批出賬以及投后管理全流程。

　　2、支持承攬相關(guān)工作：協(xié)助承攬人員分析目標客戶，制定融資方案，設(shè)計交易結(jié)構(gòu)等。

　　3、維持客戶關(guān)系。

　　4、協(xié)助部門主管完成其他工作。

　　任職要求：

　　1、具備持續(xù)學習能力；

　　2、碩士及以上學歷，優(yōu)秀者可放寬至重點大學本科學歷；

　　3、具有法律專業(yè)背景，通過國家司法考試（法律職業(yè)資格考試）；

　　4、具有金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗者優(yōu)先。

薦銀行客戶經(jīng)理崗位職責8

1、從事智能化分析預警軟件的銷售，主要銷售給商業(yè)銀行的公司部、風險部、授信部、投行部；

　　2、軟件國內(nèi)外獨一無二，銀行一般走單一來源采購，需要有能力給銀行講清楚軟件的價值；

　　3、最好是從事過銀行相關(guān)業(yè)務(wù)或軟硬件銷售、或者從事過金融、投行、財務(wù)工作，或者有較強的突擊學習能力；

　　4、負責特定銀行客戶的.銷售工作，包括聯(lián)絡(luò)、跟單、成單，具有銷售能力、銷售敏感性最為重要；

　　5、報酬結(jié)構(gòu)是底薪加年終獎金制度，底薪取決于過去從業(yè)的歷史業(yè)績，獎金取決于履職以后的業(yè)績；

　　6、要求溝通與合作能力強、職業(yè)精神好；

　　7、工作地點可在上地三街、望京項鋪中心、西客站附近的曉月樓三地選擇。

薦銀行客戶經(jīng)理崗位職責9

　　1、在當?shù)亻_展信用卡及消費金融相關(guān)收益產(chǎn)品的推廣工作，完成本崗位級別既定的'銷售任務(wù)指標；

　　2、根據(jù)屬地市場情況，結(jié)合信用卡中心及屬地資源，策劃并協(xié)助完成屬地創(chuàng)新營銷工作；

　　3、強化自身風險防控意識，做好前端風險防范工作；

　　4、識別客戶需求，做好現(xiàn)有客戶的維護工作；

　　5、金融服務(wù)點日常運營及管理；

　　6、上級主管交辦的其他工作。

薦銀行客戶經(jīng)理崗位職責10

　　崗位職責：

　　1、根據(jù)內(nèi)部風險要求，執(zhí)行各項信用卡推廣計劃，完成各項發(fā)卡指標；

　　2、及時反饋客戶建議；

　　3、收集同業(yè)信息。

　　任職資格：

　　1、大專以上學歷（中專者優(yōu)秀可考慮），男女不限，專業(yè)不限，吃苦耐勞；

　　2、擁有良好的溝通能力、執(zhí)行力，抗壓性強；

　　3、擁有良好的'團隊精神和職業(yè)操守；

　　4、擁有良好的學習能力以及積極上進的思想。

薦銀行客戶經(jīng)理崗位職責11

　　職位要求：

　　1、不超過35歲，金融學、法律、財務(wù)及相關(guān)專業(yè)本科及以上學歷，有5年以上國內(nèi)外券商、銀行或信托公司工作經(jīng)驗；

　　2、對資本市場、PE市場和某幾個行業(yè)的上市公司有一定的研究和了解，并和一些上市公司建立了良好的關(guān)系；

　　3、較強的'溝通協(xié)調(diào)能力和應變能力，高度的工作責任感；

　　4、有信托業(yè)務(wù)部或券商資管部工作經(jīng)驗優(yōu)先考慮；

　　5、品行端正，思維敏捷，穩(wěn)重成熟。

　　崗位職責：

　　1、負責統(tǒng)籌資本市場融資類項目的盡職調(diào)查，產(chǎn)品交易結(jié)構(gòu)設(shè)計，熟悉私募基金的備案公司中后臺溝通，項目上會，融資方溝通合同細節(jié)，協(xié)助營銷經(jīng)理營銷業(yè)務(wù)及維護客戶關(guān)系相關(guān)事項；

　　2、完成項目存續(xù)管理；

　　3、部門安排的其他工作。

薦銀行客戶經(jīng)理崗位職責12

　　一、職位條件：

　　1、年齡：25—35周歲

　　2、學歷：高中及以上學歷

　　3、熱情積極，有愛心，有責任感，學習能力強，良好的`團隊精神；

　　4、具有良好的心理素質(zhì)及良好的溝通能力；形象氣質(zhì)佳；

　　5、具有人力資源、金融、策劃、管理、保險、銷售、醫(yī)學、法律、教育等行業(yè)工作經(jīng)驗者優(yōu)先錄用。

　　二、服務(wù)項目

　　1、銀行業(yè)務(wù)： 平安銀行所提供的相關(guān)產(chǎn)品及服務(wù)，如信用卡業(yè)務(wù)，貸款協(xié)銷業(yè)務(wù)等。

　　2、證券業(yè)務(wù)及產(chǎn)品： 股票債券基金

　　3、信托業(yè)務(wù)及產(chǎn)品： 財產(chǎn)信托計劃、資金信托計劃

　　4、人壽保險(健康.意外.養(yǎng)老.教育基金.投資理財.儲蓄分紅.團體意外險等)

　　5、財產(chǎn)保險(車險，設(shè)備險，家庭財產(chǎn)保險、貨物運輸保險、雇主責任保險、公眾責任保險等)

薦銀行客戶經(jīng)理崗位職責13

　　1、負責銀行卡等銀行新業(yè)務(wù)客戶關(guān)系的建立和維護；

　　2、負責完成相應銀行新產(chǎn)品和服務(wù)的'銷售指標；

　　3、負責售前和售后的協(xié)調(diào)工作；

　　4、負責收集用戶信息，及時向產(chǎn)品開發(fā)部門提供建議；

　　5、負責配合或組織公司其他部門及成員完成銀行新產(chǎn)品項目的接入和實施；

　　6、負責草擬、簽訂相關(guān)的合同、協(xié)議等工作。

薦銀行客戶經(jīng)理崗位職責14

　　1.充分了解并分析客戶的需求，為客戶提供專業(yè)財富管理服務(wù)，完成公司規(guī)定的業(yè)績指標；

　　2.利用公司平臺和自身資源，開發(fā)新客戶并維護老客戶，建立良好的客戶關(guān)系；

　　3.搜集、整理市場的新動態(tài)、定期向公司匯報；

　　4.利用自身的專業(yè)知識及技能參與對客戶經(jīng)理的`培訓工作；

　　5.保持對金融行業(yè)相關(guān)動向的敏感。積極參與公司組織的培訓項目，會議和簡報會，并保證將學習到的技能和知識運用到日常工作中。

薦銀行客戶經(jīng)理崗位職責15

　　1、達成公司下達的業(yè)務(wù)目標與品質(zhì)指標；

　　2、落實公司業(yè)務(wù)策略、相關(guān)推動方案、客戶服務(wù)事宜，與所轄業(yè)務(wù)區(qū)域內(nèi)銀行各層級人員進行溝通協(xié)調(diào)，保證銀行保險業(yè)務(wù)順暢進行；

　　3、根據(jù)公司的工作安排，對網(wǎng)點內(nèi)銀行各層級人員進行集中式及日常性業(yè)務(wù)培訓，并填寫培訓記錄；

　　4、收取銀行網(wǎng)點內(nèi)客戶投保單，登記并檢查各項信息填寫無誤后，交公司相關(guān)崗位進行承保，并將已生成保單送至各銷售終端；

　　5、策劃代理網(wǎng)點的銷售模式并組織實施，幫助銀行網(wǎng)點人員提高銷售技能；

　　6、協(xié)助公司所轄網(wǎng)點內(nèi)各項工作的正常開展，對出現(xiàn)的異�，F(xiàn)象及時反饋，協(xié)助公司分析并解決問題；

　　7、按公司要求完成各項活動管理工具表的填寫，按規(guī)定參加公司組織的'各項會議、培訓活動，并遵守相關(guān)紀律；

　　8、完成公司及部門交辦的其他工作。

薦銀行客戶經(jīng)理崗位職責16

　　崗位職責：

　　1、加強市場研究分析，掌握市場變化，為領(lǐng)導決策提供詳實的參考依據(jù)。

　　2、負責對各支行上報的重點項目進度跟蹤、落實，按季進行通報。

　　3、在銀行從事個人客戶開發(fā)、客戶管理和維護、產(chǎn)品銷售、市場拓展等工作。

　　4、在銀行網(wǎng)點識別并引導客戶、挖掘優(yōu)質(zhì)客戶資源、推介銷售金融產(chǎn)品、提供業(yè)務(wù)咨詢和服務(wù)。

　　5、對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。

　　6、負責組織（或參與）銀行某一金融產(chǎn)品或產(chǎn)品線的創(chuàng)新設(shè)計、生產(chǎn)營銷、管理服務(wù)和應用實施工作的營銷人員。

　　工作內(nèi)容：

　　1、以客戶為中心，處理客戶存貸款及其它中間業(yè)務(wù)，并負責維護客戶關(guān)系；

　　2、營銷金融產(chǎn)品和開發(fā)客戶市場，精通金融理論、金融法規(guī)及各項金融業(yè)務(wù)運作；

　　3、完成上級下達的.各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面；

　　4、完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣；

　　5、從事代銷基金、國債、保險、本外幣理財產(chǎn)品、第三方存管等產(chǎn)品銷售工作；

　　6、為行政企事業(yè)單位、同業(yè)等客戶提供存款、支付結(jié)算、代收代付等金融服務(wù)。

薦銀行客戶經(jīng)理崗位職責17

　　崗位職責：

　　1、根據(jù)領(lǐng)導要求及城市辦事處的統(tǒng)籌安排，做好客戶營銷工作，完成業(yè)績指標；

　　2、按照卡中心相關(guān)規(guī)定進行規(guī)范營銷，做好親核、三級審件等規(guī)范要求，嚴控風險；

　　3、對卡中心相關(guān)活動進行宣導，并及時回復客戶提出的.疑問。

　　4、根據(jù)《外營團隊績效考核辦法》及卡中心相關(guān)文件要求，遵守各項

　　崗位需求：

　　1、有較強的事業(yè)心和艱苦創(chuàng)業(yè)精神；

　　2、遵紀守法、品行端正、身體健康；

　　3、有較強的溝通、協(xié)調(diào)、表達能力和團隊合作精神；

　　4、就讀于國家承認的全日制大�；虮究�；

　　5、具有保險、個人金融產(chǎn)品、房產(chǎn)銷售經(jīng)驗者優(yōu)先。

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