融資性擔(dān)保公司風(fēng)險排查工作方案

　　為了確保我們的努力取得實效，我們需要事先制定方案，方案指的是為某一次行動所制定的計劃類文書。優(yōu)秀的方案都具備一些什么特點呢？以下是小編收集整理的融資性擔(dān)保公司風(fēng)險排查工作方案，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

　　一、檢查目的

　　為督促轄區(qū)擔(dān)保公司加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，完善擔(dān)保業(yè)務(wù)操作流程，消除案件風(fēng)險隱患，建立風(fēng)險管理和防范的長效機(jī)制。

　　二、檢查對象與范圍

　�。ㄒ唬�檢查對象：全市范圍內(nèi)經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司。

　�。ǘ�）檢查范圍：經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)設(shè)立之日起至xx年xx月底的融資性擔(dān)保公司部分擔(dān)保業(yè)務(wù)（抽查）開展情況和注冊資本金、公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制制度、高管人員、公司章程、經(jīng)營范圍、兩金提取、擔(dān)保額度、對外投資比例等情況。

　　三、檢查時間

　　xx年xx月xx日至xx年xx月xx日。

　　四、檢查內(nèi)容

　　本次檢查重點圍繞融資性擔(dān)保公司的注冊資本金、公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制制度、高管人員、公司章程、經(jīng)營范圍、兩金提取、擔(dān)保額度、對外投資比例等情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查。具體檢查內(nèi)容如下：

　�。ㄒ唬┤谫Y性擔(dān)保公司內(nèi)控制度建設(shè)及執(zhí)行情況

　　1、風(fēng)險管理制度。檢查是否設(shè)立了風(fēng)險管理的專門部門，制定并實施識別、監(jiān)測和管理的制度程序和方法；檢查是否涵蓋擔(dān)保機(jī)構(gòu)各項業(yè)務(wù)等。

　　2、授權(quán)授信制度。檢查是否建立擔(dān)保業(yè)務(wù)分級授權(quán)制，是否規(guī)范；是否有不按規(guī)定辦理擔(dān)保業(yè)務(wù)行為。

　　3、崗位職責(zé)制度。檢查是否具有崗位職責(zé)；是否實行擔(dān)保業(yè)務(wù)崗位責(zé)任制，各崗位責(zé)任、分工是否明確。

　　4、風(fēng)險防范機(jī)制。檢查是否建立了擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險防范機(jī)制和不良擔(dān)保管理及責(zé)任追究制度；具體落實情況如何。

　�。ǘ�）擔(dān)保公司業(yè)務(wù)制度建設(shè)及執(zhí)行情況

　　1、業(yè)務(wù)管理制度。檢查是否有擔(dān)保業(yè)務(wù)操作流程和制度，是否建立內(nèi)部監(jiān)督檢查機(jī)制。

　　2、業(yè)務(wù)范圍。是否嚴(yán)格按照批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍從事經(jīng)營活動；是否有偏離主業(yè)現(xiàn)象及從事非法借貸、非法集資或吸收存款、違規(guī)違法放貸、非法理財、超范圍經(jīng)營等違法行為。

　　3、經(jīng)營行為。業(yè)務(wù)開展是否規(guī)范操作；是否有不正當(dāng)竟?fàn)幒捅┝ψ穫�等行為；是否按�?guī)定足額提取“兩金”；擔(dān)保額度是否按規(guī)定放大倍數(shù)；對外投資是否超比例。

　　（三）擔(dān)保公司高管和工作人員配備情況

　　是否具有健全的組織機(jī)構(gòu)并配備人員；是否按規(guī)定配備一定比例從事銀行和擔(dān)保業(yè)務(wù)的專業(yè)人員；是否具有擔(dān)保從業(yè)資格證。

　　（四）擔(dān)保公司注冊資本金情況

　　檢查注冊資本金是否足額到位；是否按規(guī)定比例交存保證金；是否按規(guī)定比例進(jìn)行投資；是否有抽逃注冊資金、虛假出資和其他違規(guī)的現(xiàn)象。

　　五、檢查方式

　　風(fēng)險排查由金融辦、銀監(jiān)局組成檢查組，采取現(xiàn)場檢查的方式進(jìn)行。

　　六、檢查要求

　　（一）各擔(dān)保公司要重視這次排查工作，積極配合，并提供檢查資料，要明確專人負(fù)責(zé)，提供現(xiàn)場檢查用的辦公場所等。

　　（二）檢查人員在檢查中要認(rèn)真負(fù)責(zé)，實事求是，做到客觀公正、廉潔自律。

　　七、檢查依據(jù)

　�。ㄒ唬�《xx省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》；

　�。ǘ�）《中華人民共和國公司法》；

　�。ㄈ�）其他法律、法規(guī)。

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